Bitcoin a crescut în timpul tranzacțiilor de vineri, depășind pentru scurt timp pragul de 120.000 de dolari în timpul orelor asiatice, îndreptându-se spre a patra creștere săptămânală consecutivă după ce Camera Reprezentanților din SUA a adoptat trei legi care vizează crearea unui cadru de reglementare mai clar pentru monedele digitale.

Cea mai mare criptomonedă din lume a fost tranzacționată ultima dată la 120.552,8 dolari, în creștere cu 1,7%, la ora 01:55, ora de est (05:55 GMT).

Bitcoin atinsese niveluri record de peste 123.000 de dolari la începutul săptămânii, dar încasările de profit la aceste maxime istorice - împreună cu îngrijorările legate de etapele finale ale legislației de reglementare - i-au limitat câștigurile.

Trei proiecte de lege de reglementare au fost adoptate de Camera Reprezentanților din SUA

Joi, Camera Reprezentanților din SUA a aprobat trei proiecte de lege de referință care pun bazele unui cadru juridic mai clar pentru activele digitale.

Principalul proiect de lege din acest pachet, Legea GENIUS, a fost adoptat cu 308 voturi pentru și 122 împotrivă, după ce a obținut anterior aprobarea Senatului la mijlocul lunii iunie. Acum așteaptă semnătura președintelui Donald Trump pentru a deveni lege.

Legea GENIUS prevede că:

Emitenții de stablecoins trebuie să dețină rezerve de active de înaltă calitate echivalente ca valoare cu dolarul.

- Emitenții sunt supuși unor audituri financiare periodice.

- O supraveghere duală va fi impusă atât de autoritățile de reglementare federale, cât și de cele statale.

Camera Reprezentanților a adoptat, de asemenea, două proiecte de lege suplimentare:

- Legea CLARITY: Urmărește să stabilească dacă token-urile digitale intră sub jurisdicția Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) sau a Comisiei pentru Tranzacționarea Contractelor Futures cu Mărfuri (CFTC).

- Legea privind supravegherea statelor împotriva CBDC: Împiediază Rezerva Federală să emită o monedă digitală a băncii centrale fără aprobarea explicită a Congresului.

Aceste evoluții reprezintă un efort coordonat în cadrul a ceea ce parlamentarii republicani au numit „Săptămâna Criptomonedelor”, menit să remodeleze reglementarea activelor digitale în Statele Unite. Oficialii și participanții la piață au salutat pașii ca fiind un progres crucial către fundații de reglementare stabile.

Incertitudine politică și critică democratică

Cu toate acestea, pachetul legislativ se confruntă încă cu obstacole. Cele două proiecte de lege care nu au legătură cu stablecoin-urile așteaptă încă aprobarea Senatului, iar piețele așteaptă adoptarea finală înainte de a reacționa pe deplin la noul mediu de reglementare.

Scepticismul continuă să înconjoare industria cripto. Sectorul l-a susținut puternic pe președintele Trump și Partidul Republican în alegerile de anul trecut, iar criticii spun că sprijinul politic dă acum roade.

Unii democrați au criticat, de asemenea, acordurile legate de criptomonede încheiate de Trump și familia sa, despre care se spune că au generat o avere enormă - cel puțin pe hârtie. Revista The Nation a efectuat o investigație detaliată asupra unui investitor misterios într-o criptomonedă legată de Trump, ridicând semne de întrebare cu privire la conflictele de interese și influența necorespunzătoare.

Reprezentanta Maxine Waters, democrata cu cel mai înalt rang în Comisia pentru Servicii Financiare a Camerei Reprezentanților, a declarat: „Aceste legi fac Congresul complice la cea mai mare fraudă cripto din istoria lui Trump.”

Perspective de piață: Bitcoin într-un trend ascendent

Cu toate acestea, mulți se așteaptă ca Bitcoin să continue să crească indiferent de controversele politice. Analistul Nikolai Søndergaard de la Nansen a declarat pentru Bloomberg: „Evoluțiile recente ale politicilor americane - cum ar fi expansiunea fiscală și așteptările de relaxare monetară - au creat, fără îndoială, un mediu favorabil pentru Bitcoin.”

Luni, Bitcoin a depășit 122.000 de dolari, ceea ce înseamnă că valoarea sa și-a dublat considerabil față de anul trecut, ceea ce face ca creatorul său anonim, Satoshi Nakamoto, să fie unul dintre cei mai bogați oameni de pe Pământ.

Această creștere accentuată este o dovadă suplimentară a boom-ului fără precedent din sectorul activelor digitale sub Trump - o tendință care ar putea continua, mai ales pe măsură ce Camera Reprezentanților se pregătește să adopte legislație suplimentară care ar putea transforma Statele Unite într-un paradis global pentru criptomonede.

Prețurile petrolului au crescut ușor vineri, dar se îndreaptă spre pierderi săptămânale limitate, în timp ce investitorii evaluează impactul noilor sancțiuni europene asupra Rusiei.

Contractele futures pentru țițeiul Brent au crescut cu 50 de cenți, sau 0,72%, ajungând la 70,02 dolari pe baril la ora 09:12 GMT. Contractele futures pentru țițeiul american West Texas Intermediate (WTI) au crescut, de asemenea, cu 61 de cenți, sau 0,9%, ajungând la 68,15 dolari pe baril.

La aceste niveluri, contractele sunt pe cale să înregistreze pierderi săptămânale marginale de 0,5% pentru Brent și 0,4% pentru WTI.

Investitorii evaluează impactul potențial asupra soldurilor pieței petroliere globale după ce Uniunea Europeană a aprobat cel de-al optsprezecelea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei din cauza războiului său din Ucraina, care include măsuri suplimentare care vizează sectoarele petrolier și energetic rusesc.

Potrivit Reuters, care citează diplomați, noul pachet va reduce plafonul de preț al achizițiilor de petrol rusesc impus de Grupul celor Șapte la 47,6 dolari pe baril.

Analistul UBS, Giovanni Staunovo, a declarat: „Nici plafonarea prețului petrolului rusesc, nici includerea pe lista neagră a petrolierelor din flotă din umbră nu au reușit până acum să perturbe exporturile de petrol rusesc, așa că piața rămâne sceptică cu privire la impactul acestor ultime sancțiuni.”

În așteptarea acțiunilor SUA și a escaladării pe teren

Investitorii așteaptă vești din partea Statelor Unite cu privire la posibile sancțiuni suplimentare, după ce președintele Donald Trump a amenințat săptămâna aceasta că va impune sancțiuni cumpărătorilor de exporturi rusești dacă Moscova nu ajunge la un acord de pace în termen de 50 de zile.

Analiștii de la Commerzbank au remarcat într-o notă: „În cele din urmă, problema se învârte acum în jurul așteptării unor potențiale schimbări majore în sancțiunile și politica tarifară a SUA.”

În același timp, piața continuă să reacționeze la patru zile consecutive de atacuri cu drone asupra câmpurilor petroliere din Kurdistanul irakian, care au dus la oprirea a jumătate din producția regiunii și au cauzat creșterea prețurilor cu un dolar pe contract joi.

Analistul PVM, Tamas Varga, a declarat: „Aceste atacuri vor avea cu siguranță un impact, deoarece producția regiunii a fost redusă de la 280.000 de barili pe zi la aproximativ 130.000 de barili pe zi.”

Oficialii au indicat că milițiile susținute de Iran se află probabil în spatele atacurilor, deși până acum niciun grup nu a revendicat responsabilitatea.

În ciuda acestor evoluții, guvernul federal irakian a anunțat joi că regiunea Kurdistan va relua exporturile de petrol printr-o conductă către Turcia, după o suspendare de doi ani.

Yenul japonez a scăzut vineri înaintea alegerilor de duminică pentru Camera Consilierilor din Japonia, prognozele indicând că partidul de guvernământ riscă să-și piardă majoritatea. Între timp, dolarul american a continuat să înregistreze câștiguri pentru a doua săptămână consecutiv față de principalele valute, susținut de date economice solide.

Dolarul a crescut vineri cu 0,14% față de yen, ajungând la 148,81 yeni, îndreptându-se spre o creștere săptămânală de aproape 1% față de moneda japoneză - mai mare decât câștigurile sale față de euro, lira sterlină și francul elvețian.

O parte din slăbiciunea yenului este atribuită alegerilor de duminică. Sondajele de opinie indică faptul că coaliția de guvernământ a Japoniei riscă să-și piardă majoritatea, o evoluție care ar putea duce la incertitudine politică și ar putea complica negocierile tarifare cu Statele Unite.

Derek Halpenny, șeful departamentului de cercetare a piețelor globale pentru EMEA la MUFG Bank, a declarat: „Dacă guvernul își pierde majoritatea, va fi probabilă depășirea nivelului de 150 yeni per dolar”, menționând că tranzacțiile de luni ar putea fi mai afectate din cauza lichidității scăzute rezultată din sărbătoarea legală din Japonia.

Halpenny a adăugat: „Întrucât majoritatea celorlalte partide solicită mai mult sprijin pentru gospodării, speculațiile privind cheltuielile fiscale suplimentare vor duce probabil la o creștere suplimentară a randamentelor obligațiunilor guvernamentale japoneze și, prin urmare, la o presiune mai mare asupra yenului.”

Tensiuni comerciale cu Washingtonul

Tarifele americane sporesc presiunea asupra yenului, deoarece Japonia - deși se numără printre țările cu care Washingtonul se aștepta să ajungă la un acord timpuriu - nu a reușit să depășească impasul din negocierile privind tarifele la automobile și produse agricole.

Negociatorul comercial șef al Japoniei, Ryusei Akazawa, a purtat joi discuții cu secretarul american pentru Comerț, Howard Lutnick, în contextul în care Tokyo încearcă să evite impunerea unui tarif de 25% până la termenul limită de 1 august.

Puterea dolarului

Pe alte piețe valutare, euro a crescut cu 0,23%, ajungând la 1,1624 dolari, în timp ce lira sterlină a înregistrat ușoare câștiguri, ajungând la 1,343 dolari. Cu toate acestea, ambele valute se îndreaptă spre pierderi săptămânale din cauza datelor economice solide din SUA, ceea ce i-a determinat pe traderi să reducă așteptările privind reducerile ratelor dobânzii din SUA pe termen scurt.

Între timp, indicele dolarului american, care măsoară performanța dolarului american față de șase valute majore, a crescut la 98,487 puncte, în creștere cu 0,6% în această săptămână, după o creștere de 0,91% săptămâna trecută.

Datele de joi au arătat că vânzările cu amănuntul din SUA au crescut mai mult decât se aștepta în iunie, în timp ce cererile de indemnizație de șomaj pentru săptămâna încheiată pe 12 iulie au scăzut la cel mai scăzut nivel din ultimele trei luni.

În plus, datele anterioare din această săptămână au arătat că prețurile de consum din SUA au crescut în iunie în cel mai rapid ritm din ultimele cinci luni, ceea ce a determinat o schimbare a așteptărilor pieței cu privire la deciziile Rezervei Federale.

Traderii prevăd în prezent o potențială reducere de 45 de puncte de bază a ratelor dobânzilor din SUA pentru restul anului, față de aproximativ 50 de puncte de bază la începutul săptămânii.

Incertitudinea politică încă persistă

În ciuda acestei creșteri, incertitudinea continuă să afecteze dolarul, pe fondul îngrijorărilor legate de creșterea cheltuielilor guvernamentale determinate de planurile de cheltuieli la scară largă și de reducerile de impozite ale președintelui Donald Trump, alături de criticile repetate la adresa președintelui Rezervei Federale, Jerome Powell, pentru nereducerea ratelor dobânzilor.

În ciuda creșterilor recente, indicele dolarului rămâne în scădere cu 9,15% de la începutul anului, în urma vânzărilor bruște din martie și aprilie, când politicile comerciale neregulate ale lui Trump au zdruncinat încrederea în activele americane, provocând scăderea simultană a dolarului, a obligațiunilor de trezorerie și a acțiunilor americane.

Alte mișcări de piață

Francul elvețian a înregistrat o ușoară creștere, ajungând la 0,8026 franci pentru un dolar.

Bitcoin a rămas peste pragul de 120.000 de dolari, după ce a atins un vârf istoric în această săptămână, la 123.153,22 dolari, susținut de adoptarea de către Congresul SUA a unei legi care reglementează monedele digitale legate de dolar (așa-numitele „stablecoins”).

Prețurile aurului au crescut vineri pe piața europeană, reluând creșterile care se întrerupseseră temporar ieri și îndreptându-se din nou în sus spre un maxim al ultimelor trei săptămâni, susținute de oprirea avansului dolarului american pe piața valutară.

Datele economice publicate săptămâna aceasta în Statele Unite - cea mai mare economie a lumii - au arătat că economia americană rămâne pe o bază solidă, în ciuda războiului comercial al lui Donald Trump cu mai multe economii globale, în timp ce piețele așteaptă noi actualizări privind negocierile Washingtonului cu mulți dintre partenerii săi comerciali.

Prețul

• Prețurile aurului astăzi: Aurul a crescut cu 0,35% până la (3.350,45 USD), de la nivelul de deschidere de (3.339,23 USD), înregistrând un minim de (3.331,92 USD).

• La încheierea de joi, prețurile aurului au pierdut 0,25%, ca parte a unei corecții și a unei mișcări de preluare a profitului de la un maxim al ultimelor trei săptămâni de 3.377,47 dolari pe uncie.

Dolarul american

Indicele dolarului american a scăzut vineri cu 0,25%, de la un maxim al ultimelor trei săptămâni de 98,95 puncte înregistrat ieri, reflectând o pauză în creșterea dolarului față de un coș de valute majore și minore.

Pe lângă încasările de profit, dolarul american este în scădere, deoarece investitorii se abțin de la construirea de noi poziții lungi, în așteptarea unor actualizări suplimentare privind negocierile comerciale pe care Washingtonul le poartă cu mai mulți parteneri globali.

Ratele dobânzilor din SUA

• Datele de joi au arătat că vânzările cu amănuntul din SUA și-au revenit mai mult decât se aștepta în iunie, în timp ce cererile de indemnizație de șomaj au scăzut săptămâna trecută la cel mai scăzut nivel din ultimele trei luni.

• La începutul săptămânii, un raport a arătat că prețurile de consum au crescut cel mai mult în patru luni în iunie, ceea ce indică faptul că tarifele impuse de Donald Trump au început să aibă un impact asupra inflației.

• Traderii prevăd în prezent reduceri ale ratelor dobânzii din SUA de aproximativ 45 de puncte de bază pentru restul anului, față de aproape 50 de puncte de bază la începutul săptămânii.

• Conform instrumentului FedWatch al CME Group: prețul unei reduceri a ratei dobânzii cu 25 de puncte de bază la reuniunea din iulie este în prezent constant la 2%, în timp ce probabilitatea menținerii ratelor neschimbate este de 98%.

• Prețul unei reduceri a ratei dobânzii cu 25 de puncte de bază la reuniunea din septembrie este stabil la 58%, cu probabilitatea ca ratele să rămână neschimbate la 42%.

Perspective asupra performanței aurului

• Kelvin Wong, analist de piață pentru regiunea Asia-Pacific al OANDA, a declarat: „Începem să vedem date noi care încă susțin o economie americană oarecum rezistentă, iar participanții la piață ar putea încă să privească un scenariu în care nu se așteaptă ca Rezerva Federală să fie excesiv de moderată.”

• Analiștii BMI au declarat într-o notă: „Ne așteptăm ca anunțurile privind reducerea ratei dobânzii de către Rezerva Federală a SUA în cursul anilor 2025 și 2026 să fie cheia creșterilor viitoare ale prețului aurului.”

Fondul SPDR

Deținerile de aur de la SPDR Gold Trust - cel mai mare fond tranzacționat la bursă garantat cu aur din lume - au scăzut ieri cu aproximativ 2,29 tone metrice, totalul ajungând la 948,50 tone metrice, de la 950,79 tone metrice înregistrat ca cel mai ridicat nivel din 30 iunie.